Удостовериться, что собственник не внесён в реестр террористов. 

Как проверить

1. Перейдите в реестр экстремистов и террористов на сайте Росфинмониторинга.
2. Выполните поиск по фамилии. При необходимости сверяйте имя, отчество и год рождения.
3. Убедитесь, что нет результатов - "Совпадений не найдено". 

Риски

Недействительность сделки

Сделка может быть признана судом недействительной как направленная на финансирование терроризма/экстремизма (ст. 169 ГК РФ). Покупатель не получит право собственности, а возврат денег затянется на годы.

Блокировка денежных средств

Банк обязан немедленно приостановить перевод денег продавцу при обнаружении его в перечне террористов/экстремистов. Средства могут быть заморожены на неопределенный срок.

Уголовная ответственность

Покупатель может быть привлечен к ответственности по ст. 205.1 УК РФ (финансирование терроризма) при доказанном умысле или грубой неосторожности (невыполнение обязательной проверки).

Потеря денег без возврата

При блокировке средств Росфинмониторингом возврат денег возможен только по решению суда после исключения лица из перечня (процедура занимает месяцы/годы).

Законодательная база

Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

• ст. 6: обязанность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами, приостанавливать операции и блокировать счета при обнаружении клиента в перечне террористов и экстремистов
• ст. 7.1: порядок формирования и ведения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к террористической деятельности или экстремизму
• ст. 7.2: запрет на совершение операций с лицами, включенными в перечень террористов и экстремистов
• ст. 9: обязанность кредитных организаций идентифицировать клиентов и проверять их по перечню террористов и экстремистов перед проведением операций

Федеральный закон от 06.08.2001 № 114-ФЗ «О противодействии экстремистской деятельности»

• ст. 19: основания для включения физических и юридических лиц в перечень лиц, причастных к экстремистской деятельности
• ст. 20: ограничение прав и свобод лиц, включенных в перечень, в том числе в сфере совершения имущественных сделок
• Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая)
• ст. 169: ничтожность сделки, совершенной с целью, противной основам правопорядка и нравственности (включая финансирование терроризма)
• ст. 179: возможность признания сделки недействительной, совершенной под влиянием обмана (сокрытие продавцом факта включения в перечень террористов)
• ст. 450: право требования изменения или расторжения договора при существенном нарушении условий (предоставление ложных сведений о статусе продавца)

Уголовный кодекс Российской Федерации

• ст. 205.1: уголовная ответственность за финансирование терроризма (наказание до 8 лет лишения свободы), в том числе при приобретении имущества у лица из перечня террористов при наличии умысла или грубой неосторожности
• ст. 174: уголовная ответственность за легализацию (отмывание) денежных средств, полученных преступным путем, при совершении сделки с лицом из перечня

Федеральный закон от 13.07.2015 № 218-ФЗ «О государственной регистрации недвижимости»

• ст. 26: основания для приостановления государственной регистрации права, включая выявление обстоятельств, препятствующих регистрации (участие в сделке лица из перечня террористов и экстремистов)
• ст. 34: право регистрирующего органа запрашивать сведения у уполномоченных органов (включая Росфинмониторинг) через систему межведомственного взаимодействия

Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-ФЗ «О банках и банковской деятельности»

• ст. 6: обязанность банков соблюдать требования законодательства о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма, включая блокировку операций с лицами из перечня террористов

Постановление Правительства Российской Федерации от 06.08.2015 № 804 (ред. от 17.05.2025)

• п. 1: утверждение официального перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к террористической деятельности или экстремизму
• п. 3: обязанность юридических лиц и индивидуальных предпринимателей проверять контрагентов по перечню террористов и экстремистов перед совершением операций
• п. 4: запрет на совершение операций с лицами, включенными в перечень
• п. 6: порядок публикации перечня на официальном сайте Росфинмониторинга (www.fedsfm.ru)
• Постановление Правительства Российской Федерации от 30.05.2018 № 454
• п. 2: утверждение правил идентификации клиентов кредитными организациями, включая проверку по перечню террористов и экстремистов
• п. 5: обязанность кредитных организаций немедленно приостанавливать операции при обнаружении клиента в перечне

Федеральный закон от 27.12.2018 № 333-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ в части совершенствования противодействия легализации преступных доходов»

• ст. 1: расширение круга субъектов, обязанных проводить проверку контрагентов по перечню террористов и экстремистов (включая риелторские организации, нотариусов, юристов, осуществляющих сделки с недвижимостью)

Указание Росфинмониторинга от 24.12.2020 № 294 (ред. от 15.03.2024)

• п. 7: требования к процедуре проверки контрагентов по перечню террористов и экстремистов
• п. 12: обязанность фиксировать результаты проверки (дата, ФИО, паспортные данные, ИНН) с сохранением подтверждающих документов в течение 5 лет